Riskbedömning penningtvätt Redigerbar mall

Verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen ska göra en allmän riskbedömning av hur deras tjänster kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, dokumentera den och utvärdera den minst en gång per år. Länsstyrelsen har tillsyn över bland annat bokföringsbyråer och skatterådgivare.

Grunden för era rutiner

Riskbedömningen ligger till grund för rutiner, kundkännedom och utbildning. Omfattningen anpassas efter verksamhetens storlek, och mallen anger vilken av länsstyrelsernas föreskrifter som gäller för ert län.

Viktiga punkter i denna mall

Bedömningen följer sju steg:

• Tjänster och produkter – Förifyllda tjänster som bokföring, bolagsbildning, registrerat kontor och styrelseuppdrag, där ni markerar vilka ni utför.
• Hot – En tabell för hur tjänsterna kan utnyttjas, med berörd tjänst och underlag.
• Sårbarheter – Kunder, distributionskanaler, geografiska riskfaktorer och övriga förhållanden i er verksamhet.
• Värdering av riskerna – Risknivå på er egen skala med motivering för varje hot.
• Kunder med högre risk – Tio omständigheter, till exempel kontantintensiv verksamhet och komplicerad ägarstruktur, med svar Ja, Nej eller Ej aktuellt.
• Åtgärder – Vad varje risk föranleder, vem som ansvarar och när det är klart.
• Utvärdering och uppdatering – Datum, anledning, om bedömningen uppdaterats och signatur.

Enkel att fylla i

Ni stryker tjänster som inte gäller, lägger till egna och skriver direkt i tabellerna. Hoten numreras så att värdering och åtgärder kan kopplas till dem. Fungerar i både Word och LibreOffice.

Format och leverans

Word (.docx) och PDF i A4, på svenska. 4 sidor. Mallen fyller företaget i för sin egen verksamhet, den är inte en blankett som utfärdas av en myndighet.