Rutiner och riktlinjer mot penningtvätt Mall PDF & Word

Verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen ska ha dokumenterade rutiner och riktlinjer för kundkännedom, övervakning, rapportering och personuppgifter. Länsstyrelsen har tillsyn över bland andra bokföringsbyråer, skatterådgivare och bolagsbildare och kan begära att få ta del av dem.

Tydliga rutiner för personalen

När handlingsreglerna är nedskrivna vet alla i verksamheten vad som ska göras, av vem och var det dokumenteras. Mallen innehåller även en plan för utbildning och en tabell för hur rutinerna utvärderas.

Mallens struktur

Dokumentet har fem avsnitt:

• Ansvar och intern kontroll – Sju omständigheter att bedöma, en slutsats om funktioner för intern kontroll och en tabell över vem som innehar varje funktion.
• Kundkännedom, övervakning och rapportering – Handlingsregler för tolv moment, bland annat verklig huvudman, politiskt utsatta personer, rapportering till Polismyndigheten och bevarande.
• Lämplighet, skydd och intern kontroll – Rutiner och ansvarig för lämplighetsprövning, skydd mot repressalier och upptäckt av brister.
• Utbildningsplan – Innehåll, målgrupp och frekvens samt en logg över genomförda utbildningar.
• Utvärdering av rutinerna – Datum, vad som ändrades och signatur.

Skriv rutinerna med egna ord

Ni fyller i tabellerna med handlingsregler som passar er verksamhet, och anger vilken kundakt eller blankett som används. Fungerar i både Word och LibreOffice.

Format och leverans

Word (.docx) och PDF i A4, på svenska. 4 sidor. Mallen fyller företaget i för sin egen verksamhet, den är inte en blankett som utfärdas av en myndighet.