Kundakt kundkännedom Mall Redigerbar Nedladdningsbar

Verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen, till exempel bokföringsbyråer, skatterådgivare och bolagsbildare, ska känna sina kunder och dokumentera kontrollerna. Länsstyrelsen har tillsyn över dessa verksamheter och kan begära att få ta del av kundakter.

En akt per kund

Med en fast kundakt hamnar identifiering, kontroller och bedömningar på samma ställe och kan följas upp över tid. Mallen anger vilken av länsstyrelsernas föreskrifter som gäller beroende på län, och att misstankebedömningar bör förvaras separat.

Vad mallen täcker

Kundakten har sex avsnitt:

• Identifiering – Namn, person- eller organisationsnummer och adress för kunden och företrädare eller ombud.
• Politiskt utsatt ställning och högrisktredjeland – Frågor med svarsalternativ Ja, Nej och Ej aktuellt samt åtgärd och datum.
• Kontroll av identitet – Handling eller källa, nummer, giltighet, datum och kopia för varje person som kontrolleras.
• Verklig huvudman – Sökning i registret över verkliga huvudmän, namn och ägar- och kontrollstruktur.
• Syfte och art samt riskprofil – Affärsförbindelsens syfte, förväntade transaktioner, riskprofil, motivering och eventuella skärpta åtgärder.
• Uppföljning – En logg med datum, vad som kontrollerats, om riskprofilen ändrats och signatur.

Enkel att fylla i

Ni skriver i tabellerna och stryker rader som inte gäller. Frågorna besvaras genom att fylla i kolumnen Ja, Nej eller Ej aktuellt. Fungerar i både Word och LibreOffice.

Format och leverans

Word (.docx) och PDF i A4, på svenska. 3 sidor. Mallen fyller företaget i för sin egen verksamhet, den är inte en blankett som utfärdas av en myndighet.